步步汇盈

标题: 新华社：住建部、人民银行、银监会加强房地产反洗钱工作 [打印本页]

作者: dkaiod 时间: 2018-1-29 03:55
标题: 新华社：住建部、人民银行、银监会加强房地产反洗钱工作
新华社：住建部、人民银行、银监会增强房地产反洗钱工作惠州房地产网-房掌柜2017-11-06 10:08:37来源：观念地产网[摘要]住建部会同人民银行、银监会分离部署规范购房融资行为，增强房地产范畴反洗钱工作，以促进房地产市场平稳安康展开。...
据新华社11月3日报道，住建部会同人民银行、银监会分离部署规范购房融资行为，增强房地产范畴反洗钱工作，以促进房地产市场平稳安康展开。

一是严禁房地产开发企业、房地产中介机构违规提供购房首付融资；严禁互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供“首付贷”等购房融资产品或效劳；严禁房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司违规提供房地产场外配资；严禁个人综合消费贷款等资金挪用于购房。

二是请求各地对房地产开发企业、房地产中介机构、互联网金融从业机构、小额贷款公司等违规提供购房融资的行为，要加大查处力度。在依法依规查处的同时，要将违规的房地产开发企业、房地产中介机构列入严重违法失信企业名单；对违规的互联网金融从业机构要列入互联网金融风险专项整治重点对象；将互联网金融从业机构、小额贷款公司等机构违规提供融资行为依法录入征信系统。

三是请求银行业金融机构要加大对首付资金来源和借款人收入证明真实性的审核力度，严厉对个人住房贷款和个人综合消费贷款实行分类管理，强化对个人综合消费贷款、运营性贷款、信誉卡透支等业务的额度和资金流向管理，严厉依照合同商定监控贷款用处，严禁资金挪用于购房。

四是请求各地房产管理部门、中央金融监管部门要会同人民银行、银监会各派出机构树立联开工作机制，增强信息互通和部门间协作。各地房产管理部门要向相关银行业金融机构提供新建商品房、二手房网签备案合同及住房套数等信息的实时查询效劳，银行业金融机构在办理个人住房贷款业务时，要以在房产管理部门备案的网签合同和住房套数查询结果作为审核依据，并以网签备案合同价款和房屋评价价的最低值作为计算基数肯定贷款额度，有效防备买卖狡诈、骗取贷款等行为。

五是请求房地产开发企业、房地产中介机构要依法实行反洗钱义务，展开客户身份辨认，妥善保管客户身份资料和买卖记载，规范购房款托付方式，报告可疑买卖。

作者: 4409070 时间: 2018-1-29 15:44
谢谢共享资讯

欢迎光临步步汇盈 (http://bbs.58851.com/)