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标题: 银监部门千张罚单敲打银行_财经频道_映象网 [打印本页]

作者: dkaiod 时间: 2018-1-29 07:29
标题: 银监部门千张罚单敲打银行_财经频道_映象网
开出罚单超越1000张，单张罚单最高1670万元，三分之二罚单与信贷业务有关……上证报记者梳理统计截至8月份的银监系统行政处分时，明显觉得到今年以来银监会监管补短板工作的绝后力度。

信贷资金改动用处、违规发放个人住房贷款、资产质量真实性严重不实、银行承兑汇票业务严重违背审慎运营规则，如此种种违法违规行为，让监管对以银行为主的金融机构亮出“黄牌”，予以重拳出击。

开起罚单来毫不手软的背后，是对今年4月银监会下发《关于真实补偿监管短板提升监管效能的通知》的贯彻执行。该通知强调，要加大监管处分力度和透明度，各级监管部门要充沛运用监管措施、行政处分等监管权益，进步违规本钱，增强监管威慑力。同时，依照行政信息公开“双公示”请求，在规则时间内向社会公众发布严重监管处分信息。

各级银监部门开超千张罚单

银监会直接开出的罚单，在今年4月10日集中披露，合计25张，金额为4310万元。

其中，对安全银行处分金额达1670万元，是目前为止罚金最高的罚单，处分理由是内控管理严重违背审慎运营规则、非真实转让信贷资产等。其次是华夏银行，罚单金额为1190万元。第三是恒丰银行，罚单金额为800万元。

中央银监局也密集开出罚单。据记者不完整统计，今年1至7月，各地银监局共开出480张行政罚单。其中，7月开出36张罚单，罚款金额为1390万元；6月开出164张罚单，为上半年所开罚单数量最多的月份。

中央银监局开出的罚单中，浦发银行(12.870,0.00,0.00%)广州分行领到的罚单金额最大，因其同业业务严重违背审慎运营规则，被罚200万元。其次是宁波银行深圳分行，被深圳银监局罚款170万元。

各地银监局分局罚单更是呈批量式披露。其中，大同银监分局仅在7月就一口吻披露48张罚单，永州银监分局也一举公开42张罚单。据不完整统计，今年以来各地银监分局开出的罚单合计1097张。其中，7月开出291张，罚款金额合计约为2122.8万元。

而被罚的对象，包括国有行、股份行、城商行、外资行等各性质银行机构，以及信托公司、金融租赁公司等非银行机构。

在处分方式中，上述银监会通知里面提出的纠罚并重、罚没并举、机构人员“双罚制”均有明显表现。

值得留意的是，罚单披露时间与作出处分时间均有一定滞后性。银监会开出的25张罚单作出处分的时间是3月底，与“三三四”检查启动时间等简直同步。

信贷、票据业务违法违规高发

银监系统开出的行政罚单，主要依据是《中华人民共和国银行业监视管理法》、《中华人民共和国票据法》等法律法规及相关条例通知等。

已开出罚单的案由，包括信贷资金改动用处、违规发放个人住房贷款、资产质量真实性严重不实、银行承兑汇票业务严重违背审慎运营规则等等。

据上证报记者梳理发现，信贷和票据业务发作违法违规，是银行“吃”到罚单的高频案由，特别是信贷业务。据不完整统计，大约三分之二罚单都与信贷业务有关，这自然与银行信贷业务量最多密不可分，也因而成为监管部门重拳出击的范畴。

而信贷类业务处分缘由包括虚假授信、挪用贷款、违规发放贷款等等。比如，深圳乡村商业银行领到20万元罚单，案由是“向项目资本金不实以及比例不达标的企业发放房地产开发贷款”。

票据业务成为违规高发范畴，主要与去年票据风险案件频发有关，业务操作违规成为处分重点。处分缘由包括：承兑汇票业务严重违背审慎运营规则、办理无真实贸易背景贴现业务等等。

实践上，梳理各类罚单能够看出，受处分范畴与银监会此前提出的四大风险点以及自查整改内容吻合，比如不良资产、跨市场和跨行业产品、房地产市场等等。

银监会日前召开的2017年年中工作座谈会强调，要以“严紧硬”来改动监管工作的“宽松软”。据此，业内估量下半年“罚罚罚”方式不会中止。

作者: dk32kdk 时间: 2018-1-29 21:54
我怎么就踩不死你呢??

作者: cokietemp 时间: 2018-1-30 01:52
看起来好~~像啊~~~~~

作者: kidkaj 时间: 2018-1-30 07:35
我~~~~~~~~~~~~~~~ 真~~~~~~~~~~ 挫~~~~~~~~~

作者: asdfawek 时间: 2018-1-30 08:08
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作者: 4409070 时间: 2018-1-31 18:17
谢谢共享资讯

作者: dkaiod 时间: 2018-2-3 01:50
我怎么说那?~!

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